# 资料来源总表：本站引用的监管文件、金管局页面与统计、政府与机构页面、保险公司公开资料与二手来源

> 本站全部引用来源的清单，按保险业监管局指引与通函、香港金融管理局页面与统计、税务局与其他机构、内地外汇与银行卡规则、保险公司公开产品资料、二手来源六组列出，注明机构、标题、日期与链接；保险业监管局官网文件需人工打开时，同时给出金管局银行监管文件库的副本链接。

- URL: https://multicurrency.hk/sources/
- Author: 保单货币笔记编辑部 (https://multicurrency.hk/about/)
- Reviewed by: Policy Currency Notes Editorial Editorial Board
- Published: 2026-11-04
- Updated: 2026-11-04
- Language: zh

## 要点速览

- 本站的一手来源是保险业监管局的指引、实务指引与通函，金管局关于联系汇率与货币统计的页面，税务局与保险投诉局的公开页面，以及保险公司公开的产品小册子与网页；二手来源只用于一手文件无法直接打开或未载相关数字的情形，并逐条标注。
- 保险业监管局官网（ia.org.hk）部分文件受访问验证保护，本站对相同文件给出金管局银行监管文件库（brdr.hkma.gov.hk）的副本链接。
- 保险公司产品资料随时修订，本站引用时注明版本或查阅日期；引用不构成任何产品推荐或比较，实际条款以保险公司最新文件为准。

## 使用说明

本页按机构分组列出本站引用的全部来源。每条注明机构、标题、日期与链接；日期为文件发出日、生效日、页面查阅日或资料版本日。保险业监管局官网部分文件以访问验证保护，直接打开可能需要人工操作，本站对相同文件同时给出金管局银行监管文件库（Banking Regulatory Document Repository，BRDR）的副本链接。保险公司的产品小册子与网页只用于说明货币转换、拆分与更改受保人等机制的范围，所有条款以保险公司最新的保单文件为准。二手来源只在一手文件无法直接核验时使用，并在引用处标注。如发现链接失效或内容更新，可通过本站留言表单告诉编辑组。

## 保险业监管局（IA）指引、实务指引与通函

| 日期 | 标题 | 链接 |
|---|---|---|
| 2025-02-28（2025-07-01 生效） | Practice Note on Illustration Rate Caps in Benefit Illustration for Participating Policies（港元 6.0%、非港元 6.5%） | [BRDR 副本（实务指引）](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20250228-5-EN/20250228-5-EN.pdf) · [BRDR 通函页](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/20250228-4-EN) · [IA 官网通函](https://ia.org.hk/en/legislative_framework/circulars/reg_matters/files/Circular_28022025.pdf) |
| 2026-02-06（2026-03-31 生效） | Circular on the revised GL16 and GL34 | [IA 官网](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/circulars/reg_matters/files/Circular_20260206_GL16_and_GL34.pdf) |
| 2026 修订版 | GL16 Guideline on Underwriting Long Term Insurance Business (Other Than Class C Business) | [IA 官网](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/circulars/reg_matters/files/GL16_2026_EN.pdf) |
| 现行版本 | GL28 Guideline on Benefit Illustrations for Long Term Insurance Policies | [IA 官网](https://ia.org.hk/en/legislative_framework/files/GL28.pdf) |
| 2019-09-23 生效 | GL29 Guideline on Cooling-off Period | [IA 官网](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/files/GL29.pdf) |
| 现行版本 | GL30 Guideline on Financial Needs Analysis | [IA 官网](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/files/GL30.pdf) |
| 2016-07-08（2016-09-01 起适用） | Circular on Important Facts Statement for Mainland Policyholders（IFS-MP） | [IA 官网通函](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/circulars/reg_matters/files/cir_20160708.pdf) · [表格样本](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/circulars/reg_matters/files/ifs-mp.pdf) |
| 2024-06-12 | Circular on action against non-compliant business models incentivising unlicensed selling of long term insurance policies to Mainland China visitors | [BRDR 副本](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/20240612-1-EN) |
| 专题页 | How to interpret fulfillment ratio（分红实现率解读） | [IA 官网](https://www.ia.org.hk/en/fulfillment_ratio/how_to_interpret_fulfillment_ratio.html) |
| 专题页 | How to choose participating policy（分红保单专题） | [IA 官网](https://ia.org.hk/en/participating_policy/how_to_choose_participating_policy.html) |
| 2025-04-25 | Provisional statistics of Hong Kong insurance industry for 2024（内地访客新造保费 HK$628 亿，占 28.6%） | [IA 官网](https://www.ia.org.hk/en/infocenter/press_releases/20250425.html) |
| 2026-04-24 | Provisional statistics of Hong Kong insurance industry for 2025（长期业务新造保单保费 HK$3,309 亿，+50.6%） | [IA 官网](https://www.ia.org.hk/en/infocenter/press_releases/20260424.html) |

## 香港金融管理局（HKMA）页面与统计

| 日期 | 标题 | 链接 |
|---|---|---|
| 页面现行版本 | How Does the LERS Work?（7.75 / 7.85 兑换保证、自动利率调节机制） | [HKMA](https://www.hkma.gov.hk/eng/key-functions/money/linked-exchange-rate-system/how-does-the-lers-work/) |
| 页面现行版本 | Milestones of Monetary Reform（1983-10-17 以 7.80 挂钩、1998 技术措施、2005 优化） | [HKMA](https://www.hkma.gov.hk/eng/key-functions/money/linked-exchange-rate-system/milestones-of-monetary-reform/) |
| 2005-05-18 | Refinements to the Operation of the Linked Exchange Rate System（新闻稿） | [HKMA](https://www.hkma.gov.hk/eng/news-and-media/press-releases/2005/05/20050518-4) |
| 2026-10-30 | Monetary Statistics for September 2026（表 1A 港元、美元与其他外币存款；表 1B 人民币存款 RMB 11,299 亿、141 家认可机构） | [新闻稿](https://www.hkma.gov.hk/eng/news-and-media/press-releases/2026/10/20261030-7/) · [统计表 PDF](https://www.hkma.gov.hk/media/eng/doc/key-information/press-release/2026/20261030e7a1.pdf) |
| 2025-10-30 | Adjustment of Base Rate（基本利率按预设公式跟随美国联邦基金利率目标区间） | [HKMA](https://www.hkma.gov.hk/eng/news-and-media/press-releases/2025/10/20251030-3/) |
| 2026-11-03 | HKD Interest Settlement Rates（一个月 HIBOR 2.68%、三个月 3.21%、十二个月 3.91%） | [香港银行公会](https://www.hkab.org.hk/en/rates/hibor) |

## 税务局、保险投诉局、投委会与政府新闻公报

| 日期 | 标题 | 链接 |
|---|---|---|
| 页面现行版本 | Automatic Exchange of Financial Account Information（AEOI 总览，《2016 年税务（修订）（第 3 号）条例》2016-06-30 生效） | [税务局](https://www.ird.gov.hk/eng/tax/dta_aeoi.htm) |
| 页面现行版本 | Reportable Jurisdictions（中国内地自 2018 年起列入，共 129 个管辖区） | [税务局](https://www.ird.gov.hk/eng/tax/aeoi/rpt_jur.htm) |
| 页面现行版本 | Terms of Reference（索赔投诉金额不超过 HK$150 万、六个月内提出） | [保险投诉局](https://www.icb.org.hk/en/terms_of_reference.html) |
| 页面现行版本 | Insurance（投保提示：21 日冷静期、比较与阅读条款） | [投资者及理财教育委员会](https://www.ifec.org.hk/web/en/financial-products/insurance/index.page) |
| 2022-12-30 | Consultation on establishing policy holders' protection scheme launched | [政府新闻公报](https://www.info.gov.hk/gia/general/202212/30/P2022123000308.htm) |
| 2023-12-28 | Consultation conclusions on the Policy Holders' Protection Scheme（政府将开展筹备与立法草拟工作） | [政府新闻公报](https://www.info.gov.hk/gia/general/202312/28/P2023122800437.htm) |

## 内地外汇与银行卡规则

| 日期 | 标题 | 链接 |
|---|---|---|
| 2019-05-27 | 个人外汇业务常见问题（每年等值 US$50,000 便利化额度；购汇不得用于境外人寿保险与投资性返还分红类保险；境外意外、疾病类保险属经常项目） | [国家外汇管理局四川省分局](https://www.safe.gov.cn/sichuan/file/file/20190527/6a20baeb9f5643d894d01eba1d780b86.pdf) |
| 2021-10-22 | 个人购汇申请书填报说明（不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目） | [国家外汇管理局厦门市分局](https://www.safe.gov.cn/xiamen/file/file/20211022/f4794075e84e40dd9394be523a52731b.pdf) |
| 2016-10-31（二手来源） | 银联国际发布境外保险类商户受理境内银联卡合规指引（仅限经常项目保险、单笔不超过 US$5,000、2016-10-29 起） | [中国证券报](https://www.cs.com.cn/xwzx/jr/201610/t20161031_5083047.html) |

## 保险公司公开产品资料

| 版本或查阅日期 | 标题 | 链接 |
|---|---|---|
| 2024（简介现行版本） | 友邦保险 盈御多元货币储蓄保险计划 3 产品简介（花旗银行分销版本，繁体）：8 种货币、第 2 个保单年度终结后转换、拆分、无限次更改受保人、人民币兑换风险披露 | [PDF](https://www.citibank.com.hk/chinese/insurance/assets/cn/global-power-multi-currency-chi.pdf) |
| 2026-11 查阅 | 友邦保险 Global Power Multi-Currency Plan 3 产品网页 | [网页](https://aia.com.hk/en/products/save/global-power-3) |
| 2022-05 | 宏利 ManuGlobal Saver 产品小册子（星展银行分销版本）：7 种货币、第 3 个周年日起每年一次转换、价值重算与新计划风险、更改受保人年龄条件、第 5 个周年日起拆分 | [PDF](https://www.dbs.com.hk/iwov-resources/pdf/insurance/mgl-202205-en.pdf) |
| 2025（小册子现行版本） | 周大福人寿 MyWealth Beyond Savings Insurance Plan 产品小册子：第 3 个周年日起转换（周年日前 60 日申请）、拆分、无限次更改受保人（64 岁以下）、保单延续选项 | [PDF](https://www.ctflife.com.hk/pdf/en/mywealth-beyond-savings-insurance-plan-brochure.pdf) |
| 2026-11 查阅 | 中国人寿（海外）Wise Legend Multi-Currency Plan (Excel) 产品网页：9 种货币、周年日前 60–90 日申请转换、第 5 个周年日起拆分、更改受保人年龄 65 / 80 岁、保单贷款只限美元与港元 | [网页](https://chinalife.com.hk/products/insurance/wise-legend-multi-currency-plan) |
| 2026-11 查阅 | 汇丰人寿 Eminent Goal 产品网页：10 种货币、每保单年度最多 3 次转换、按币种最低保费、后备保单持有人与后备受保人 | [网页](https://www.hsbc.com.hk/insurance/products/savings-and-retirement/eminent-goal/) |
| 表格现行版本 | 安达人寿 更改受保人申请表：第 1 个保单周年日后、年龄差不超过 10 岁、较年长者须 60 岁或以下 | [PDF](https://www.chubb.com/content/dam/chubb-sites/chubb/hk-en/pdf/chubb2_pos089.pdf) |

## 二手来源

| 日期 | 标题 | 链接 | 用途 |
|---|---|---|---|
| 2026-03-25 | Insurance Authority of Hong Kong issues revised guideline（DLA Piper） | [网页](https://www.dlapiper.com/en/insights/publications/2026/03/insurance-authority-of-hong-kong-issues-revised-guideline) | 修订版 GL16 要点摘要，用于核对生效日期与披露要求 |
| 2026-04-27 | 香港保监局 2025 年长期业务临时统计报道（新浪财经） | [网页](https://finance.sina.cn/insurance/hydt/2026-04-27/detail-inhvxxww8989618.d.html) | 保险业监管局官网文件需人工打开时，用于核对 HK$3,309 亿与 +50.6% 等数字 |
| 2016-10-31 | 银联国际合规指引报道（中国证券报） | [网页](https://www.cs.com.cn/xwzx/jr/201610/t20161031_5083047.html) | 银联国际原指引未在公开网页直接取得，以报道转述 |

## 本站未引用的类型

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